Обычно: уставные документы компании (Trade License, MOA), резолюция совета директоров об открытии счета, паспорта и Emirates ID всех акционеров/управляющих, подтверждение адреса компании, бизнес-план или описание деятельности, сведения о бенефициарах.

В большинстве случаев наличие зарегистрированного адреса в ОАЭ обязательно. Однако банки принимают виртуальные офисы или адресы бизнес-центров при наличии действующей лицензии.

Наиболее известные банки ОАЭ: Emirates NBD, First Abu Dhabi Bank, Emirates Islamic Bank, Mashreq, RAK BANK, Dubai Islamic Bank.

Для личного счёта обычно от одного дня до 2 недель, для корпоративного — от 3 дней до нескольких недель.
Сроки зависят от выбранного банка, статуса резидентства, структуры компании, предоставленных документов и скорости прохождения KYC/AML-проверки.

Различаются в зависимости от банка и типа счета. Для некоторых счетов — от 10,000 AED, для премиальных — 500,000 AED и выше.

Да. Банки запрашивают финансовую отчетность, контракты, инвойсы и другое для обоснования происхождения денег.

KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) — это обязательные банковские процедуры для идентификации клиента и предотвращения незаконного оборота средств. Банк может задавать дополнительные вопросы и требовать документы.

Некоторые банки позволяют предварительную подачу документов через агента, но обычно хотя бы один визит управляющего или уполномоченного лица обязателен. Наша компания обеспечивает возможность открытия счетов без посещения отделения банка, полностью удаленно.

Устойчивость банковской системы, конфиденциальность, возможность мультивалютных операций, налоговые преимущества.
Чем мы помогаем нашим клиентам?
Полное сопровождение: выбор банка, подготовка документов, консультации по требованиям KYC/AML, координация встреч.

Да, это возможно. В большинстве банков требуется зарегистрированный адрес в ОАЭ, но он может быть подтверждён через виртуальный офис или адрес бизнес-центра.
Наша команда оказывает полное юридическое сопровождение и помощь в подготовке всех необходимых документов для подтверждения адреса компании в рамках требований банков и законодательства ОАЭ.

Да. Некоторые банки ОАЭ позволяют открыть счёт для нерезидентов, не требуя Emirates ID.
При этом возможны особенности:
повышенные требования к минимальному остатку
ограничения по операциям
дополнительная проверка происхождения средств (AML/KYC процедуры)
Мы подскажем подходящие банки и их условия на индивидуальной консультации.

Есть ли ограничения по транзакциям?
Да. Банки ОАЭ применяют политику соблюдения требований законодательства по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма (AML/CFT).
Это означает, что:
банк может устанавливать лимиты на определённые виды операций
потребуется подтверждение экономического смысла крупных переводов
возможна блокировка транзакций при несоответствии KYC/AML требованиям
Такие ограничения всегда обсуждаются индивидуально на консультации. Мы подробно расскажем о том, как структурировать бизнес и личные финансы так, чтобы все операции соответствовали требованиям банка и законодательства ОАЭ.

Наша команда юристов и банковских консультантов обеспечивает:
- предварительную проверку всех документов на соответствие требованиям выбранного банка
- помощь в подтверждении источника средств с учётом AML/CTF-практики
- юридически корректное оформление корпоративной структуры и бенефициаров
- выбор банка, подходящего под ваш профиль бизнеса и личные цели
- полное сопровождение переговоров и подачи заявки